Как фишеры отмывают деньги. Будьте бдительны

Как фишеры отмывают деньги

В основе фишинга лежит стремление к лёгкой наживе. Атакам мошенников подвергаются различные финансовые учреждения. Но в их цель входит не только кража учётных записей и паролей. Главная задача связана с банковскими услугами по переводу денег. Солидные компании помогают клиентам переводить деньги на различные банковские счета. Поэтому трудно представить, что фишеры откажутся от своей деятельности до тех пор, пока имеются все условия для её успешного осуществления.

Совсем недавно я опубликовал статью — Фишинг. Техника компьютерных преступлений. Ознакомьтесь с ней перед тем как продолжить чтение.

Как же фишеры отмывают деньги?

Для такого рода операций они нанимают посторонних людей, а находят их, рассылая письма или давая объявления на сайтах по трудоустройству. Такому наёмному работнику необходимо иметь счёт в том банке, который мошенникам удалось успешно атаковать. На него и переводятся деньги по украденным паролям с банковских счётов.

Член фишерской группировки сообщает, что поступление будет, к примеру, сегодня. Поэтому нужно пойти в банк и обналичить всю сумму. Наёмному работнику с неё причитается от 3 до 10%. Тот получает наличные, а затем переводит их на кредитную карту или имя какого-то человека, проживающего в другой стране.

При этом мошенники тщательно контролируют каждый этап при переводе денег. Они сохраняют информацию о времени всех переводов, требуют копии бланков получения и отправления. Таким образом, они регулируют действия работника, а тот считает, что трудится на солидную фирму, которая отчитывается за каждую копейку.

В большинстве случаев нанятый работник не подозревает об истинной цели своих действий. Это просто невинная жертва, позарившаяся на лёгкий заработок. Тем не менее такой человек должен нести ответственность по закону. Но правоохранительные органы подобных личностей не арестовывают, а используют их в качестве источника информации. Со временем вырисовывается полная картина того, как фишеры отмывают деньги.

Роль наемного сотрудника может взять на себя и служащий финансового учреждения. Такие люди иногда сами связываются с мошенниками и запрашивают определённое вознаграждение за ту информацию, которая раскрывает механизмы для незаметного отмывания больших денежных сумм. А суммы эти могут исчисляться несколькими миллионами долларов.

Бывает, что наёмный работник начинает догадываться об истинной подоплёке своей деятельности. В этом случае большинство догадливых парней вовсе не спешат бежать в полицию. Они требуют увеличение своего процента и продолжают трудиться на фишеров. Всё это и создаёт благоприятную почву для мошенников. Они снимают огромные суммы с чужих счетов и переводят их на свои. Это обыкновенный грабёж. Только раньше подобным образом крали наличные на улицах и грабили банки с пистолетом в руках, а сейчас всё происходит более цивилизованно. Благо, Интернет дал для этого широкие возможности.

Рекомендую к прочтению — Как правильно использовать ключевые слова.

Если эта статья была полезна для вас, кликайте по кнопкам соцсетей, у вас не убудет, а мне приятно, либо кликните на рекламу, это стимулирует меня к написанию новых статей :).

Подписывайтесь на рассылку новых статей. Учтите, я даю только дельные советы, которые проверял на себе.

Всего вам наилучшего.
С уважением. Андрей.

Не пропустите мои новые статьи, ПОДПИШИТЕСЬ и будьте в курсе!